但是，曹彬的部下，眼见潘美与田重进接二连三地打胜仗，自觉握重兵而不能有所作为，是奇耻大辱，因而谋议纷起，这个也要进攻，那个也要进攻。曹彬与米信商议，怕压抑太甚，会激起兵变，决定再度进兵涿州。

这一次进兵，大家带的都是干粮，到了有井、有河的地方，席地而坐，就水进食。而耶律休哥，派出不少小部队，十二个一群，专趁宋军进食的时候来骚扰。这对宋军构成了极大的困扰。自救不暇，疾于奔命，加以天热缺水，士兵苦不堪言，从雄县走了四天，才到涿州，已经搞得人饥马乏，困顿不堪，什么雄心壮志都丢到九霄云外了。

相反，契丹的战斗力却增强了，萧太后与她的儿子文殊奴，亲统大军南下应援，自幽州西南行，渡过桑干河，已到涿州东北的驼罗口。曹彬与米信自知不敌，只好去而复回，向西南撤退。

哪知耶律休哥却不放过他们。萧太后所统的大军是正兵，耶律休哥所带的便是奇兵。奇正相生，一明一暗，耶律休哥暗中追了下来，追到涿州西南四十里，拒马河以北的岐沟关，一仗大胜。曹彬与米信已经无法部勒各营，只有连夜渡过拒马河，打算到易州安了营再说。

渡河之时，耶律休哥自然乘胜追杀，宋军在拒马河中溺死的，不计其数。到了第二天日出，整顿残兵败将，就在河边休息，一面派出兵去，到邻近村落收集了一些米粮食器，埋锅造饭。吃到一半，得到警报，说耶律休哥已在下游渡河而南，即将杀到。宋军一惊而溃，不复成军。耶律休哥的精骑，果然风驰电掣而来，宋军再次大败，弃甲如山，遗尸塞河，等于全军覆没。

接着萧太后也渡过拒马河，商议进止。耶律休哥主张乘胜南下，尽取河北之地，与大宋以黄河为界。萧太后忖度国力，自觉还吞不下这一大片地方，不肯听从，领兵回燕。论功行赏，耶律休哥居首，封为“宋国王”。