众人随观音大士出阵，大汉率众来迎，认得是观音菩萨，合什一礼：“大士，天地无私，为何我无有立足之地？天界诸神，有几个法力比我强？有几个功德比我大？”观音大士能知过去未来，知玉帝嫌此妖丑恶，不曾脱去兽性，方不肯降旨授职。思想片刻开言：“善哉，论来你确实有功于天下，不得上帝封赏，情实可悯。只是你强占水府，犯了天条，不若你让出水府，随贫僧到紫竹林修行。”对于修道人来讲，这可是天大好事，不料大汉一口回绝：“大士好意心领，我只想问个明白，若说不明因果，休想我走。
大士笑道：“难道为你惊动佛祖？”取出一物，名七宝金莲，一时万朵金莲罩下，大汉知此件法宝厉害，怀中取出玲珑塔，有一股清气护住全身，大士法宝无功，慧眼一看，见塔中有一股怨气，连称善哉，转身回营。
众人都来问，大士道：“此妖乃是天皇时出世，名唤独角兽，修炼数千年，本也不算什么。但那玲珑塔却极为不凡，待贫僧算一算。”言罢默算一回，叹气道：“盛唐之时，有一善士，文武双全。只因时运不济，事事阻逆，求三餐而不得，每日早出晚归，受尽风霜之苦。
虽处逆境，却知行善积德，孝敬双亲。后拜佛门高僧为记名弟子，日诵大悲咒千遍，怎奈与福禄寿三星无缘，虽有济世之才却终老于山野，眼见阿谀奉承之徒，奴颜婢膝之辈身居高位，不免怨恨上天不公。一生不曾娶妻，五十岁即病逝于山中。因诵经无数，不忘佛号，地府准备将他送到西方。但天界诸神恼他怨恨上天，不准地府呈文。此人一生并无过错，又不愿入轮回，滞留地府。因礼佛多年，不昧本真，将精气神凝成此塔。后被独角兽巧得，因所遭有相同之处，方助独角兽。降魔杵不能伤无罪之人，金莲虽然慈悲，却不能化解怨气。依我看来纵老君八卦炉也难化解。”关圣问道：“难道三界中就无人能伏此妖？”大士目注白云天道：“当今之世，只有你师父能伏此妖。
白云天诧异道：“我师父没有法宝，怎能收伏此妖？”大士笑道：“你有所不知，地藏尊者发下宏誓大愿，历百千劫，度人无数。于佛门中功德第一，只要尊者一到，此妖不战可伏。”白云天问：“我师父现在何处？”大士微笑：“你的师父你怎会不知？问旁人不如问自己。”白云天若有所悟。大士对关圣道：“此妖自有人来降伏，贫僧去了。”
大士去后，关圣与白云天商议，白云天思索片刻道：“我师父与我心意相通，对我一举一动了如指掌，该来时定会前来。”话音未落，有神将来报，一老僧来到湖边。白云天马上召集众人，吩咐道：“今日我师父降妖，快去看来。”关圣也率神兵来看。果然有一老僧在湖边，极为普通。白云天当然认识，拜倒施礼，地藏尊者现出法身，左手托一颗明珠，右手执一根锡杖，背后有佛光。
尊者一振手中锡杖，大汉率众出水，见到尊者长叹一声：“你有天大功德，却滞留地府。比起你来，我所受委屈又算得什么。”一股清气冲出，化作人形，气宇轩昂。倒身下拜：“尊者，三界之中只有你发愿最重，言行一致。请你明告与我，为何我一生行善却郁郁而终？礼佛多年却滞留地府？生时受苦，死后还不能解脱？难道四书五经都是欺人之谈？佛经上所讲西方接引也是虚幻不成？”尊者宝相庄严，缓缓道：“天地无私，只是欺人之语。天界诸神若无私怎会被贬下界？玉帝若无私怎会因小误即迁怒众神？三岛群仙，所度者多与前生有缘，怎肯轻度凡人？修道者无人指引多毁于天罚，惟我佛慈悲，普度众生。
你一入佛门，西方八德池即生出一朵莲花，莲花盛开之时自会接你到极乐世界享无量寿，无量光。你屡受波折，善念不息，若能化解心中怨气，早已解脱。”塔中人彻悟，口诵佛号，元神回到塔中。地藏尊者手中明珠射出一道祥光，众人眼见一朵莲花托着玲珑塔奔西去了。
大汉叩头无数，口称：“尊者，我也想早日解脱。”地藏尊者点头：“你先随我到地府。”大汉现出原身，果然是独角兽。尊者锡杖一顿，大地裂开，现出一片黑漆漆的世界，尊者带独角兽回地府去了。关圣叹道：“手中金锡，振开地狱之门。掌上明珠，光照大千世界。果然佛法无边。”龙君请众人到水府做客，关圣推辞道：“关某还要上天缴旨，就不打扰了。”别过白云天，引神兵离去。
白云天率众人离开太湖，路上伍天鹰道：“公子，此行大开眼界，见识到诸多神圣，西方接引，羡杀我也。”玉梅道：“地藏尊者未用一毫法术了结此事，众多法宝不及尊者几句话。”众人都有同感。白云天指点道：“我师父久在地府，积下功德无数，独角兽与塔中人所受委屈观音大士都不能解，我师父却能一言化之凭的就是安忍不动如大地的境界。”众人似懂非懂。
来到杭州，伍天鹰提及雁荡山风景绝佳，号称东南第一山。众人都想一游，白云天点头答应，引众人前往。雁荡山以山水奇秀闻名，灵峰，灵岩，大龙湫为雁荡三绝。有一百零二峰，六十四岩，四十六洞，十八瀑，二十八潭。众人到此，大畅心怀，每日登山寻胜，流连忘返。晚间在碧霄峰上饮酒，白云天用慧眼四下观望，见到处黑气冲天，不由叹气。赤龙问：“公子为何闷闷不乐？”白云天道：“放眼一望，尽是黑气冲天，不知有多少人在劫，岂不可悲。”玉珠早想见识琉璃灯，见白云天心情不好上前道：“公子，既然心中郁闷，何不将琉璃灯取出来散散心？”
白云天见玉珠一脸兴奋之色点头同意。玉珠满心欢喜取出琉璃灯，灯罩方开，七彩祥光射出，整个碧霄峰顶都罩于祥光之下。众人齐声喝彩，玉珠转动琉璃灯，祥光笼罩之下，竹木萧萧，别有一番韵味。见众人兴致颇高，白云天命玉梅几人将宝物尽数取出，一时宝光烛天。赤龙玉虎手舞足蹈，现出原身在宝光中盘旋，蔚为奇观。